國際經(jīng)濟(jì)法精講第三章國際貨物運(yùn)輸與保險第一節(jié)

　　需要通過海上運(yùn)輸才能實(shí)現(xiàn)的國際貨物買賣無法以一手交錢一手交貨的方式完成，因為海運(yùn)的時間比較長，例如海運(yùn)需要25天，如賣方先裝船，可能在25天后才能收到貸款，如買方先付款，在25天以后才能收到貨物。在商業(yè)信用日趨危機(jī)的今天，哪一方也不愿先行動．這樣一筆買賣就很難完成。對此，國際上通行的解決辦法是變買賣貨物為買賣單證，并由銀行進(jìn)行資金的融通，即通過跟單信用證便利國際貿(mào)易。在跟單信用證付款中．提單的作用是很突出的。跟單信用證付款的流轉(zhuǎn)程序如下圍所示：

　　在上述流轉(zhuǎn)程序中，容易產(chǎn)生問題的是簽發(fā)提單和據(jù)貨兩個階段，由于議付行在辦理議付并墊付貸款時堅持的是“單證相符”和·單單相符”的原則，即要求各種單據(jù)要符合信用證的規(guī)定，各單據(jù)之間要一致，而承運(yùn)人簽發(fā)的提單會因?qū)嶋H情況的原因與信用證的要求不符，例如，信用證要求8月10日前裝船完畢，而由于各種原因，8月25日才裝船完畢。此時，托運(yùn)人為了能順利結(jié)匯，會采用保函來換取與信用證要求一致的提單，保函的基本內(nèi)容是：由托運(yùn)人承擔(dān)承運(yùn)人因簽發(fā)與信用證一致的提單而受到的一切損失。由于這種保函往往會侵害不知情的收貨人的利益，因此在司法實(shí)踐中，常常將其歸于無效。《漢堡規(guī)則》第一次在一定范圍內(nèi)承認(rèn)丁保函的效力，依《漢堡規(guī)則》的規(guī)定．托運(yùn)人為了換取清潔提單可向承運(yùn)人出具保函，保函只在托運(yùn)人與承運(yùn)人之間有效。如保函有欺詐意圖，則保函無效，承運(yùn)人應(yīng)賠償?shù)谌�者的損失，且不能享受責(zé)任限制。我國海商法沒有關(guān)于保函的規(guī)定，司法實(shí)踐中則是參照了《漢堡規(guī)則》的規(guī)定，主要可概括為三點(diǎn)內(nèi)容：

　　（1）善意保函有效；

　�。�2）惡意保函無效；

　�。�3）有效的保函也只在托運(yùn)人與承運(yùn)人之間有效，不能對抗第三人。

　　下列為在跟單信用證機(jī)制中存在的問題：

　　1、清潔提單與不清潔提單的問題。如前所述，由于銀行一般不愿意接受不清潔提單結(jié)匯，因此，在實(shí)踐中，當(dāng)承運(yùn)人因?qū)�接收到的貨物有議而欲在提單上進(jìn)行批注時，托運(yùn)人為了防止不清潔提單的產(chǎn)生，會以保函換取清潔提單。

　　有的情況下承運(yùn)人接受保函簽發(fā)清潔提單并不是對收貨人存心欺詐，而是因為某些客觀條件的限制，實(shí)踐中已有認(rèn)定此種情況廠的保函為有效保函的案例。如在缺乏識別手段或計量工具，承運(yùn)人接受保函免去提單上的批注，并不是對收貨人的惡意欺詐，而是因為認(rèn)識L的偏差或限制造成的，在此背景下出具的保函屬于有效的善意保函，承運(yùn)人如果在目的港受到收貨人的索賠，應(yīng)先賠償收貨人，之后可以通過保函從托運(yùn)人或其保證人處得到補(bǔ)償。我國海事法院就曾肯定此類善意保函效力的案例。但保函有效也只在托運(yùn)人與承運(yùn)人之間有效，不能對抗收貨人，因此，承運(yùn)人必須先賠償收貨人，然后再依保函向托運(yùn)人索賠。在托運(yùn)人與承運(yùn)人明知貨物的表面狀況有瑕疵仍以保函換取清潔提單的情況下，此種保函無效，承運(yùn)人應(yīng)對此承擔(dān)責(zé)任，也有案例判在此種情況下承運(yùn)人和托運(yùn)人承擔(dān)連帶責(zé)任。

　　2、倒簽提單和預(yù)借提單問題。提單中注明的裝船日期早于實(shí)際裝船的日期就稱為倒簽提單。為了保證收貨人能及時收到貨物，信用證中一般均規(guī)定有裝船期限．托運(yùn)人應(yīng)在該裝船日期之前或當(dāng)日完成裝船，否則，收貨人有權(quán)拒收貨物，并提出索賠。銀行也不接受裝船期晚于信用證規(guī)定期間的提單�；�于這個原因．在裝船晚于信用證規(guī)定的期限時，托運(yùn)人往往向承運(yùn)人出具保函，要求承運(yùn)人按信用證規(guī)定的裝船期簽發(fā)提單，以便向銀行辦理結(jié)匯。在國際貿(mào)易買賣合同中，交貨日期屬于合同的要件，而裝船日期是一個直接關(guān)系到交貨日期的因素。承運(yùn)人應(yīng)托運(yùn)人的要求倒簽了提單，實(shí)際上就隱瞞遲延交貨的責(zé)任，構(gòu)成了對收貨人的欺詐行為，日后須對因此而引起的損失負(fù)責(zé)。預(yù)借提單是當(dāng)信用證規(guī)定的有效期即將屆滿，而貨物還未裝船時，托運(yùn)人為了使提單上的裝船日期與信用證規(guī)定的日期相符，要求承運(yùn)人在貨物裝船前簽發(fā)的已裝船提單。預(yù)借提單在議付時，貨物實(shí)際還末裝運(yùn)，使信用證對裝貨這一環(huán)節(jié)的制衡力喪失，無法保證貨物的準(zhǔn)時到達(dá)。預(yù)借提單與倒簽提單一樣，都是掩蓋了貨物的實(shí)際裝船日期，從而避開了遲延交貨的責(zé)任。

　　關(guān)于倒簽提單和預(yù)借提單的責(zé)任屬性是有爭議的。合同責(zé)任說認(rèn)為，提單是承運(yùn)人與收貨人、提單持有人和提單受讓人之間的合同，基于在上述兩種提單下，貨物最終還是裝上了船的事實(shí)，因此，承運(yùn)人的這兩種做法違反的是合同法規(guī)定的強(qiáng)制性義務(wù)。因此，承運(yùn)人對這種違約行為所引起的法律后果應(yīng)承擔(dān)合同責(zé)任。主張侵權(quán)責(zé)任說的人認(rèn)為，預(yù)借和倒簽提單的行為符合侵權(quán)的一般特征，滿足侵權(quán)行為成立所必須的四個條件，具有侵權(quán)性質(zhì)。主張竟合責(zé)任說的人認(rèn)為，倒簽提單和預(yù)借提單帶有雙重的法律特征，其行為過程是由違約與侵權(quán)行為的結(jié)合而形成的，該行為本身侵犯了兩種法律關(guān)系，引起了兩種民事法律后果，因此是違約和侵權(quán)的競合，侵權(quán)是其主要特征。上述爭議也引起了司法實(shí)踐中的不同處理，而一般情況下，承運(yùn)人對此是要承擔(dān)責(zé)任的。也有一種觀點(diǎn)認(rèn)為，承運(yùn)人應(yīng)與托運(yùn)人承擔(dān)連帶責(zé)任。在實(shí)踐中，在信用證即將到期，而托運(yùn)人又不能如期裝船的情況下，正確的處理方法是要求修改信用證。

　　3、副本提單加保函提貨的問題。在目的港，承運(yùn)人應(yīng)當(dāng)依正本提單向收貨人交貨，而在近港運(yùn)輸?shù)那闆r下，往往貨物比提單先到目的港，結(jié)果出現(xiàn)了大量副本提單加保函提貨的情況，此時，如正本提單到后收貨人去付款贖單即平安無事，如提收人設(shè)有去付款贖單，此時押在開證行的提單就失去了質(zhì)押的意義。此時的提單持有人，即開證行往往會訴承運(yùn)人。此類爭議在司法實(shí)踐中由于情況復(fù)雜因此判法不一。一般情況下，承運(yùn)人需對因無單放貨引起的真正提單持有人的損失承擔(dān)賠償責(zé)任，在承運(yùn)人與提貨人沒有惡意串通的情況下，承運(yùn)人憑提貨人出具的保函加副本提單錯交了貨物，承運(yùn)人憑保函放貨只是為了解決上述憑正本提單放貨的實(shí)際困難，此時，承運(yùn)人對收貨人承擔(dān)責(zé)任后可以通過保函從提貨人處得到補(bǔ)償。

　�。ㄆ撸┢渌�運(yùn)輸單證

　　1、海運(yùn)單。海運(yùn)單（簡稱SWB)是證明海上運(yùn)輸貨物由承運(yùn)人接管或裝船，且承運(yùn)人保證將貨物交給指定的收貨人的一種不可流通的書面運(yùn)輸單證。1990年國際海事委員會第34屆大會通過的《海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》及《電子提單規(guī)則》試圖確立一種不可轉(zhuǎn)讓的非物權(quán)憑證的海運(yùn)單，這種海運(yùn)單與空運(yùn)單的作用相仿，主要起提貨憑證的咋用。海運(yùn)單是20世紀(jì)70年代以來，隨著集裝箱運(yùn)輸?shù)陌l(fā)展，特別是在航程較短的運(yùn)輸中產(chǎn)生出來的一種運(yùn)輸單證。海運(yùn)單具有提單所具有的貨物的收據(jù)和海上貨物運(yùn)輸合同的書面證明的作用。但海運(yùn)單不是貨物的物權(quán)憑證，收貨人提貨時無須憑海運(yùn)單，而只需證明其身份。因而，海運(yùn)單具有實(shí)現(xiàn)快速提貨的優(yōu)點(diǎn)。海運(yùn)單不具有流通性，不能轉(zhuǎn)讓，因此非法取得海運(yùn)單的運(yùn)單持有人是無法憑以提貨的。海運(yùn)單的不可轉(zhuǎn)讓性使得此種單證具有了較之提單更安全的特點(diǎn)，從而可以減少欺詐，使第三者在非法得到海運(yùn)單時不能提取貨物。為了適應(yīng)近年來對海運(yùn)單越來越多的運(yùn)用，國際商會《1990年國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則》已賦予了海運(yùn)單與提單相同的法律地位，2000年通則保留了有關(guān)海運(yùn)單地位的內(nèi)容，使其同樣可以作為賣方向買方履行交單義務(wù)的一種方式。

　　2、多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)。多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)是多式聯(lián)運(yùn)合同的證明，是多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營人收到貨物的收據(jù)及憑其交貨的憑證。多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)應(yīng)記載多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營人的名稱和地址，發(fā)貨人及收貨人的名稱，多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營人接管貨物的地點(diǎn)和日期，交付貨物的時間和地點(diǎn)，單據(jù)簽發(fā)的時間和地點(diǎn)，貨物的表面狀況等事項。發(fā)貨人應(yīng)保證其在多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)中提供的有關(guān)貨物資料的準(zhǔn)確性。隨著物流運(yùn)輸行業(yè)的發(fā)展，僅適用于傳統(tǒng)港至港運(yùn)輸?shù)暮＿\(yùn)提單的使用已呈下降的趨勢，且由于出口商的不恰當(dāng)使用，對海運(yùn)提單的拒付率也居高不下。因此，《跟單信用證統(tǒng)一慣例》( UCP600號）將多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)放在所有運(yùn)輸單據(jù)條款之前，具有一定希望更多使用多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)的意愿。

　　二、調(diào)整班輪運(yùn)輸?shù)膰�際公約

　　目前調(diào)整班輪運(yùn)輸?shù)膰�際公約主要有三個，即《海牙規(guī)則》、《維斯比規(guī)則》和《漢堡規(guī)則》。中國未參加上述三個公約，但中國的海商法在有關(guān)班輪運(yùn)輸?shù)姆�律�?guī)定上是以海牙一維斯比體系為基礎(chǔ)的，同時還吸收了《漢堡規(guī)則)的內(nèi)容。

　�。ㄒ唬�《海牙規(guī)則》

　　《海牙規(guī)則》全稱為1924年《統(tǒng)一提單的若干法律規(guī)則的國際公約》，1921年在國際法協(xié)會所屬海洋法委員會召開的會議卜草擬了《誨牙規(guī)則》草案。該草案經(jīng)多方協(xié)商修改于1924年8月25日在布魯塞爾簽訂，由于該公約第一次是在海牙起草的，因此又被稱為《海牙規(guī)則》。《海牙規(guī)則》于1931年6月2日生效。該公約共有16條規(guī)定，其主要內(nèi)容有

　　1、承運(yùn)人最低限度的義務(wù)。《海牙規(guī)則》規(guī)定了承運(yùn)人的兩項最低限度的義務(wù)，這兩項義務(wù)是強(qiáng)制性的，在提單中解除或降低承運(yùn)人的這兩項義務(wù)的條款均屬無效。

　　第一項是適航義務(wù)，公約第3條規(guī)定：承運(yùn)人在開航前與開航時必須謹(jǐn)慎處理，以便：

　�。�1）使船舶具有適航性；

　　（2）適當(dāng)?shù)嘏鋫浯瑔T、設(shè)備和船舶供應(yīng)品；

　�。�3）使貨艙、冷藏艙和該船其他運(yùn)載貨物的部位適宜并能安全地收受、運(yùn)送和保管貨物。

　　《海牙規(guī)則》并不要求船舶在任何時間都必須處于適航狀態(tài)，僅要求在“開航前和開航時”。因為海上風(fēng)險太大，船舶在航行中可能由于各種原因而變得不適航，如要求承運(yùn)人在整個航程中均應(yīng)適航，則使承運(yùn)人所負(fù)的責(zé)任與其享受的利益產(chǎn)生不平衡，同時在政策上也考慮到了對海上貨運(yùn)業(yè)的傾斜。關(guān)于“謹(jǐn)慎處理”不僅包括承運(yùn)人的“謹(jǐn)慎處理”，還應(yīng)包括其雇員或代理人的“謹(jǐn)慎處理”。

　　關(guān)于適航，《海牙規(guī)則》沒有明確的定義。在司法實(shí)踐中認(rèn)為適航是指船舶的各個方面可經(jīng)得起預(yù)定航線中可能遭遇的一般風(fēng)險。第二項是管貨的義務(wù)，指承運(yùn)人應(yīng)適當(dāng)和謹(jǐn)慎地裝載、操作、積載、運(yùn)送、保管、照料和卸載所承運(yùn)的貨物。承運(yùn)人在上述七個階段均應(yīng)做到“適當(dāng)和謹(jǐn)慎”，“謹(jǐn)慎”就是要認(rèn)真，“適當(dāng)”則帶有技術(shù)性及業(yè)務(wù)水平。“積載”指承運(yùn)人應(yīng)適當(dāng)?shù)嘏漭d貨物。對由于積載不當(dāng)造成的損失，承運(yùn)人應(yīng)負(fù)責(zé)。”運(yùn)送”指承運(yùn)人應(yīng)盡速、直接、安全地將貨物運(yùn)至目的地，不得進(jìn)行不合理的繞航。